金融事務とは？
金融事務とは、その名の通り、金融業界で携わる金融に関連する事務のことです。金融業界は、主に「銀行」「証券」「保険」の3つの業主に分類されます。
「銀行」の中には、銀行のほかに、ローン・クレジット会社、信販会社、消費者金融なども含まれる場合もあります。
「銀行」での金融事務の主な業務内容は、窓口業務、預金・公債に対する入金・出勤処理、外国為替の取り扱いなどです。
「証券」での金融事務の主な業務内容は、株式の売買に関する受付、お客様の管理、電話応対、営業の補助的業務（アシスタント）などです。
「保険」での金融事務の主な業務内容は、保険商品に関する書類（提案書や見積もり所、契約書など）の作成及び処理業務などです。
金融事務は、業務内容が多岐にわたるために、求人の際には、例えば、大手の人材派遣会社スタッフサービスのオー人事ネットの募集を参考にさせていただきますと、金融事務（銀行後方）、金融事務（銀行窓口）、金融事務（損保事務）、金融事務（生保事務）など、各業種のそれぞれの業務内容ごとに区分されて募集されている場合が多いです。では、これからさらにそれぞれの業務について詳しく見ていきましょう。
銀行窓口と銀行後方の業務内容
それでは、銀行の金融事務の「銀行窓口」と「銀行後方」のそれぞれの業務内容についてご紹介していきましょう。その前に、銀行で行われる一般事務を、金融事務だと勘違いされがちですが、通常、銀行では「金融事務」と「一般事務」は、区分されています。
銀行における一般事務は、顧客の現金などには直接関与せずに、主にそこの銀行に勤務する社員に関する事務や経理を担当しています。「銀行窓口」は、主に顧客の預金に関する業務を行います。具体的には、入金、出金、新規口座の開設、両替、公共料金の支払い代行、定期預金の提案、外国為替の取り扱い、閉店後の勘定集計などの業務を行います。カウンター越しに、顧客と顔を合わせて、顧客の現金を取り扱いますので、接客業務的な要素も含まれます。
「銀行後方」の主な業務内容は、基本的に、銀行窓口が行う業務（顧客の預金管理・口座の開設手続き、公共料金の支払い代行、為替業務、閉店後の勘定集計など）と同じです、違いは、カウンターの後ろに控えていて、普段は、来店する顧客と接することが、ないということです。しかし、窓口が混雑した場合などは、応援要員として、臨時にカウンターに出ることもあります。
損保事務と生保事務の業務内容
損保事務の業務内容も、生保事務の業務内容も、取り扱われている保険商品が違うだけで、基本的には、ほぼ同じです。
すなわち、損保事務は、損害保険の、生保事務は、生命保険のそれぞれの保険商品の契約や契約の保全に関する事務全般を行っています。
具体的には、生命保険や損害保険などそれぞれの保険商品の販売に関する各種書類（契約書や見積書、提案書）の作成やデータ入力、ファイリング、保険料や保険給付金に関する入金や支払いなどの処理業務、営業に対するサポート業務、電話応対などの顧客に対するサポート業務、保険金や給付金の支払いのための査定や事務手続きなどの業務が行われています。
また、現在は、インターネットなどによる保険商品の通信販売も行われるようになっていますので、コールセンターでの事務業務や顧客対応業務などが、通信販売業務が独立して募集されている場合もあります。
ご参考までに、大手の人材派遣会社スタッフサービスのオー人事ネットで、損保事務の募集を見てみますと、「紹介予定派遣」での募集が目立っています。「紹介予定派遣」とは、一定期間派遣社員として従事すると、その後は、正社員として直接雇用されるというシステムです。
「証券」での金融事務
証券の金融事務の主な業務内容は、証券会社が取り扱っている金融商品（株式、債券、デリバティブなど）の売買に関するアシスタント業務、電話及び対面での顧客対応業務、の金融商品に関する書類（契約書、見積書、提案書など）や、データ入力、ディーリングルームのトレーダーアシスタント、証券アナリスト（証券投資の専門家）アシスタント業務など非常に多岐にわたります。
通常は、さらに、それぞれの業務が各部門ごとに分けられています。
ですから、「証券アナリストアシスタント募集」や「金融商品の売買に関する業務アシスタント募集」など、それぞれの部門ごとの募集もあります。部門によっては、証券の知識がなくても対応でき、未経験者OKで募集されていることがあります。
大手の人材派遣会社スタッフサービスのオー人事ネットなどでも、よく募集されていますので、参考になさってみてください。ちなみにオー人事ネットの場合、証券の金融事務は、希望職種の欄の「金融事務（その他）」の項目に該当します。現状、証券会社は、人材不足傾向にありますので、たくさんの企業が、派遣や紹介予定派遣で、募集しています、ここぞ！と思われる企業が見つかる可能性も高いですよ。
資格や求められる能力について
金融業務に関する資格についてご紹介します。
まず、銀行業務や証券業務に関する資格としては、証券外務員資格があります。
証券外務員資格とは、日本証券業協会が認定する資格で、金融商品を取り扱う際に必要となる資格です。証券外務員として仕事をする場合には、さらに金融庁へ登録しなければいけません。証券外務員資格は、金融事務に従事する場合、持っていれば何かと有利かもしれませんが、特に資格がなくても問題はありません。
金融事務の場合は、どちらかといいますと、資格よりも金融業界での実務経験が重視されます。なお、ワード・エクセルなどのパソコンの基本的な操作スキルは必要になる場合がほとんどです。
損保業務に関する資格には、損害保険募集人資格や損害保険代理店資格があります。
損害保険募集人資格も損害保険代理店資格も、損害保険商品を取り扱う際に必要になってくる資格です。これらの資格は、従来、損害保険会社や損害保険代理店に勤務しなければ持てない資格でしたが、2001年の3月から、人材派遣会社の派遣スタッフも、「損害保険募集人試験」が受験できるようになり、就職チャンスが広がりました。これらの資格は、必ずしも持っていないと損保事務につけないというわけではありませんが、持っていると優遇されます。
